280 ezer forintot kaphat vissza az államtól, aki megtakarít

A privát nyugdíjra takarékoskodók a befizetéseik után minden évben visszaigényelhetik a személyi jövedelemadójuk (szja) 20 százalékát. Az állam ezzel a támogatással ösztönzi a nyugdíjcélú öngondoskodást.

Az évente maximálisan visszaigényelhető összegek:

• az önkéntes nyugdíjpénztárnál (az egészség- és önsegélyező pénztári megtakarítással együtt számolják): 150 ezer forint
• a nyugdíjbiztosításnál: 130 ezer forint
• a nyugdíj-előtakarékossági számlánál: 100 ezer forint
• két vagy három megtakarítási forma kombinálása esetén: 280 ezer forint

Így lehet megszerezni a maximális adójóváírást

Azok, akik szeretnének adóvisszatérítésben részesülni:

• még az év végéig indíthatnak nyugdíj megtakarítást, és az idei befizetéseik után a jövő évben már jár az adójóváírás
• vagy ha már van megtakarításuk, akkor eseti befizetéssel növelhetik a nyugdíjra félretett összeg mértékét a minél magasabb adójóváírás elérése érdekében.

Az adójóváírásra való jogosultsághoz szja-fizetőnek kell lenni, de a nyugdíjbiztosítás esetében azok is igénybe vehetik az adóvisszatérítést, akik nem fizetnek szja-t, mivel a biztosított és a szerződő fél, aki fizeti az szja-t, két különböző személy is lehet.

A 2025-ös évben 1 millió 72 ezer fő összesen 69,9 milliárd forintos adóvisszatérítésben részesült. Ez azt jelenti, hogy fejenként átlagosan 65 ezer forintos adójóváírást kaptak a takarékoskodók – közölte a Grantis a Nemzeti Adó- és Vámhivataltól (NAV) kapott adatok alapján.

A pénzügyi tanácsadó cég kifejtette, hogy az adóvisszatérítés a privát nyugdíjszámlákon gyűlik és hozamokat termel, az évek során pedig akár milliókat is érhet az adójóváírás.

Egyre többen takarékoskodnak privát nyugdíjra

A Grantis a Magyar Nemzeti (MNB) és a Magyar Államkincstár legfrissebb adataira hivatkozva jelezte, hogy idén is növekedett a nyugdíj megtakarítások száma.

• Az önkéntes nyugdíjpénztáraknak 1 078 244 tagja van,
• az Szja. törvény szerinti nyugdíjbiztosítási szerződések száma 531 933,
• a nyugdíj-előtakarékossági számlák száma 99 945
  • ebből kincstári nyugdíj-előtakarékossági számlát 6 154 ügyfél nyitott.

Nem érdemes az utolsó pillanatra hagyni

A jövő évben érvényesíthető adójóváírás megszerzésére idén december 31-ig van lehetőség. Az adójóváírás a még idén indított nyugdíj megtakarítások után is érvényesíthető, tehát aki decemberben kezd el takarékoskodni, az is kap jövőre adójóváírást.

Az ünnepi időszakra való tekintettel célszerű még a következő két hétben elindítani a folyamatot. Érdemes pénzügyi tanácsadóval is konzultálni, aki gyorsan tud segíteni az ajánlatok összehasonlításában és a takarékoskodó számára legjobb megtakarítás kiválasztásában – hívta fel a figyelmet a független alkuszcég.